チャトラン(@chatoran)です。
今回は、４月１日から国内で適用される暗号資産の新しい送金ルールである「トラベル・ルール」についての解説と各取引所別の発表内容、対応開始日などの情報をまとめました。
暗号資産で取引をされている方の多くの方が関係する大事な変更点なので、参考にしていただければ幸いです😊
もくじ
トラベルルールとは？
トラベルルールとは、「利用者の依頼を受けて暗号資産の送付を行う暗号資産交換業者は、送付依頼人と受取人に関する一定の事項を、送付先となる受取人側の暗号資産交換業者に通知しなければならない」というルールのことを言います。
分かりやすく言うと、
国内取引所から暗号通貨を送金するときは、依頼人と受取人の監視体制を強化します！！
ということです。
基本的には、暗号通貨を送金するときは、送金相手の方のフルネームと住所、どこの取引所なのか、取引所によっては相手の生年月日や関係性やなどあらゆる個人情報を全て申告（登録）しなければ送金が出来なくなります。
暗号通貨を送金するたびに、わざわざ相手に住所確認して提出しないといけないとは、銀行送金より手間になりそうですね😓
このルールは、FATF(金融作業部会)が、マネーロンダリング及びテロ資金供与対策についての国際基準（FATF基準）において、不正利用があった場合にその追跡を可能とするために各国の規制当局に対して導入を求めているものですが、国内導入の背景にはやはりウクライナの情勢などが関与しているみたいですね🤔
【以下参照】
金融庁：暗号資産の移転に際しての移転元・移転先情報の通知等（トラベルルール）について
https://www.fsa.go.jp/news/r2/sonota/20210331.html
JVCEA：当協会が定める自主規制規則におけるトラベルルール対応についてのお知らせ
https://jvcea.or.jp/news/main-info/20220301-001/
トラベルルールでの国内の暗号資産取引所の対応まとめ
GMOコイン
GMOコインでは、以下の発表が出ています。
【開始時期】
2022年3月30日（水）定期メンテナンス後【新たに取得・保存する情報】
・受取側暗号資産交換業者の有無（ある場合はその名称）
・受取人氏名
・受取人住所に関する情報
・受取人との関係
・実質的支配者情報（受取人が法人の場合）
※取引の内容等によっては、追加の情報／資料のご提出をお願いする場合があります。
GMOコインのトラベルルールのQ&A↓
GMOコインからの送金アドレス登録時に必要な設定画面👇
自分のウォレットだとさすぐ終わるけど、他人のウォレットに送金する場合は名前や生年月日など必要
今のところプラベウォレットからGMOへの受け取りは特に何もする必要はなさそう。
送金先ウォレット登録画面👇 pic.twitter.com/5BYamzDREn
— Ryohu ｜ 仮想通貨BLOG × Youtuber (@Ryohukasoucoin) March 30, 2022
GMOコインの新しい送金操作方法についてはコチラを参照ください。
ビットフライヤー
Bitlyerでは、以下の発表が出ています。
⚫ トラベルルール対応開始のタイミング
2022 年 3 月 28 日
※ 対応開始日時は変更になる可能性があります。
※ 日本暗号資産取引業協会（JVCEA）で定めるトラベルルール等の新しい自主規制は
2022 年 4 月 1 日から適用となります。詳細はこちらをご確認ください。⚫ 新たに取得・保存する情報
お客様が暗号資産の外部送付を行う際に下記情報を新たに取得し保存いたします。
➢ 受取人情報
受取人が送付依頼人本人か否か、送付依頼人本人でない場合は受取人の氏名
（法人の場合は名称）に関する情報
暗号資産交換業者等の名称
いよいよ「仮想通貨のトラベルルール規制」が始まります。ビットフライヤーでは一足先に3/28から始まりました。トラベルルールは、世界的に規制があり、カナダや韓国の方がひどいようですので、冷え込む可能性も考えられます。 https://t.co/FR584lYqoY
— Shin (@enishi_eth) March 28, 2022
ビットフライヤーは詳細や送金方法がブログに書かれていますのでコチラを参照ください。
コインチェック
Coincheckでは、以下の発表が出ています。
■導入日：2022年3月30日より導入
本対応に伴い、2022年3月30日 13:00（予定）よりシステムメンテナンスを実施いたします。メンテナンス期間中は、暗号資産の送金申請の機能がご利用いただけませんのでご注意ください。
■新たに取得・保存する情報（2022年4月1日時点）
①受取人が送付依頼人本人か否か
送付依頼人本人でない場合は受取人の氏名（法人の場合は名称）
②受取暗号資産交換業者等の名称
LIQUID（QUIONE）
LIQUIDでは、以下の発表が出ています。
当社のトラベルルール対応開始日
2022年4月1日（金）より開始いたします。新たに取得・保存する情報
お客様が暗号資産の出金を行う際に下記情報を新たに取得し保存いたします。※受取人情報とは
①受取人が出金依頼人本人か否か、出金依頼人本人でない場合は受取人の氏名（法人の場合は名称）に関する情報
②暗号資産交換業者等の名称
※LIQUIDの新しい送金方法はコチラをご参照下さい。
Zaif
Zaifでは、以下の発表が出ています。
●トラベルル―ル概要
■トラベルルール対応開始のタイミング
2022年4月1日(金)から■新たに取得・保存する情報
お客様が暗号資産の外部送付を行う際に下記情報を新たに取得し保存いたします。
・送付依頼人情報（氏名、住所又は顧客識別番号）
・受取人情報 （氏名、送付先暗号資産アドレス）
・受取側暗号資産交換業者の有無・ある場合はその名称
ビットバンク
ビットバンクでは、以下の発表が出ています。
トラベルルール対応開始のタイミング
2022年4月1日新たに取得・保存する情報
お客様が暗号資産の出金（送付）を行う際に下記情報を新たに取得し保存いたします。
受取人情報
受取人が送付依頼人本人か否か、送付依頼人本人でない場合は受取人の氏名（法人の場合は名称）に関する情報
出金先の暗号資産交換業者等の名称
受取人情報の入力方法等、詳細については後日ご報告させていただきます。
詳しい操作方法はコチラに記載されています。
DMMビットコイン
DMMビットコインでは、以下の発表が出ています。
■トラベル・ルールの対応開始日
2022年3月30日（水）臨時メンテナンス後よりトラベル・ルールへの対応にあたり、暗号資産の入出金及び送付を行う際に、以下情報を取得・保存いたします。
・暗号資産を出金又は送付する際
- 暗号資産出金先アドレス
- 受取人がお客様ご自身であるか否か
- 受取人が第三者である場合には、当該第三者の氏名及び住所（法人であればその名称及び本店又は主たる事務所の所在地）
- 出金先又は送付先が資金決済に関する暗号資産交換業者、外国暗号資産交換業者又はその他日本国内外で暗号資産を取り扱う事業者（出金先取引所等）である場合にはその名称並びにその他当社が必要と判断する事項
- 出金又は送付される目的及びそれに関連する情報
・暗号資産を入金する際
暗号資産の入金元に係る暗号資産アドレス
①入金依頼人がお客様ご自身であるか否か
②入金依頼人が第三者である場合には、当該第三者の氏名及び住所（法人であればその名称及び本店又は主たる事務所の所在地）
③入金元が暗号資産交換業者、外国暗号資産交換業者又はその他日本国内外で暗号資産を取り扱う事業者（入金元取引所等）である場合にはその名称、並びにその他当社が必要と判断する事項
※入金元に係る暗号資産アドレスにつきましては、事前にマイページの暗号資産入金元・出金先アドレス登録メニューの「暗号資産入金元アドレス登録」よりご登録をお願いいたします。
詳しい操作方法に関しては、コチラに記載があります。
SBIVCトレード
SBIVCトレードでは、以下の情報が出ています。
■トラベルルールへの対応開始時期
2022 年3 月 30 日のメンテナンス終了後から
既に出庫先のウォレットアドレスをご登録いただいているお客様につきましては受取人に関する情報の追加入力をお願いいたします。■新たに取得・保存する情報
お客様が暗号資産の出庫（外部送付）を行う際に、受取人情報として下記情報を新たに取得し保存いたします。
受取人が送付依頼人本人か否か、送付依頼人本人でない場合は受取人の氏名（法人の場合は名称）に関する情報
暗号資産交換業者等の名称
なぜかXRPだけトラベルルール適応外という情報がありました↓
トラベルルール。
SBI VC（旧タオタオ）のカスタマーに電話したら、他の取引所と違い、全ての暗号資産ではなく、XRPの送金は対象外とのこと。
他の取引所の中には、全ての暗号資産ってところもあるようです。
なるほど。じゃ、これからみんなXRP使えば単純に値上がりすっかなー。
そんなに甘かねーか😅— Tora2 (@XRP_XLM_HBAR) March 31, 2022
ビットポイント
ビットポイントでは、以下の発表が出ています。
●BITPOINTのトラベルルール対応開始日
2022年3月29日 11:00 予定●メンテナンス日時
2022年3月29日 9:00~11:00 予定●新たに取得・保存する情報
お客様が暗号資産の出金を行う際に下記情報を新たに取得し保存いたします。■受取人情報
受取人が出金依頼人本人か否か、出金依頼人本人でない場合は受取人の氏名（法人の場合は名称）に関する情報
暗号資産交換業者等の名称
※ご注意事項
対応開始以降、ご登録されている出金アドレスに情報追加が必要です。
出金アドレスの情報追加は、2022年3月29日メンテナンス後に追加可能です。
情報追加されていない出金アドレスには出金できません。
どんな内容か実際に見てみました
私が持っているGMOコインの口座ではどのように表示されるのか？実際に見てみました。
⇒GMOコインのサイトはコチラ
今回は、一例として知人の海外取引所にビットコインを送る場合は、追加でどういう情報と操作が必要なのか？見てみます。
こちらが送金画面です。
①相手の口座がGMOコインの口座なのかを選択
↓
②管理者のいる取引所なのかプライベートウォレットなのかを選択
↓↓
③送金先が本人かそれ以外かを選択
↓↓
④相手が法人なのか個人なのかを選択
↓
⑤以下の情報を全て記入する
ここまで入力して、やっと送金が出来るみたいです。想像以上に大変そうです・・・😖
今までは「ビットコイン送るから、入金アドレス教えてください」⇒「オッケー！入金アドレスはこれです！」という手軽さだったのが、
今後は「ビットコイン送るから、入金アドレスとフルネームとご住所と生年月日と、何処の取引所で法人か個人口座か教えてくれませんか？」となるわけですね😲
ただ、抜け道もありまして、自分の海外取引所やプライベートウォレットへの送金の場合ならここまで追加の情報がいらないので、今後の知人への送金は、まず自分の海外取引所やプライベートウォレットへ送金⇒知人へ送金という流れが主流になりそうな気もします🤔
GMOコインの場合、入金は今のところは特に変化はなさそうですが、これも今後は入金先の情報などを追加申告しなければ受け取り出来なくなるなど、様々な規制が強化されていく可能性もありえるのかもしれません。
また、海外取引所でも同様の政策が始まる可能性もありますので、今後の流れにも注目していこうと思います。
まとめ
トラベルルール以外でも、４月から成人年齢が20⇒18歳に引き下げになることによって、18歳から暗号通貨取引が可能になる取引所もあったり、色々と変化の大きい時期ですね。（18歳から成人というのは結構衝撃です😲お酒やたばこはダメみたいですが・・・）
↓↓
トラベルルールにおいては賛否両論あるようですが、これは暗号通貨が普及してきたということなのかな？とも考えられます。
新しいユーザーにとっては規制が安心感に繋がったり、取引所の健全性向上には必要なことかもしれません。
今後も、日本の暗号通貨はどんどん規制が厳しくなるような気がします。
みなさんはどう思われますか？
今回の規制で、XIGNALを含む海外取引所の入出金自体もNGになるのでは？と心配でしたが、各取引所の発表を見る限り、海外取引所への送金やメタマスクなどのプライベートウォレットへの送金は特に問題なさそうです🤔
みなさんからも、よく「海外では（XIGNAL以外に）どの取引所がお気に入りですか？」との質問がありますが、取り扱い銘柄数の多さではgate.io、ステーキング出来るコインの数はbinance、ステーブルコインの利回りの高さではBYBITなど、個人的には使い勝手が良い印象です。
また要望がありましたら、各取引所に関してもこれまでに調べた情報をまとめていきます。
ただ、最近は、投資や暗号通貨に関してはリスクを取る気力も資金力もないので、投資案件ではなく各取引所について調べた情報や節約関連の情報などをメインにブログを執筆していく予定です。
４月からは新年度、色んなことが変化する時期だと感じています。
またこれから世の中の流れがどうなっていくのか、不安や期待が入り混じるスタートですが、全ては良い方向に向かうと信じて、今後も前向きに学んでいきたいと思います🥰
お礼について
先日のこの記事やSOS記事に関して、多くのメッセージをいただきました。
全てのメッセージに返信が追い付いておらず申し訳ございませんが、一つ一つしっかり目を通させていただきました。本当にありがとうございます。
温かい励ましのお言葉や心遣いをいただいた方には、あと数日後にGiftpadでのお礼をさせていただく予定です。
※Giftpadって何ぞや？と思われる方も多いかもしれませんが、これは相手の住所を聞かなくても、LINEなどのスマホ経由で様々な種類のプレゼントを気軽にあげたり匿名配送が出来たり、オリジナルのメッセージカードが送れる便利なサービスです。
⇒公式サイトはこちらです。
今後、私からLINEでお礼のメッセージが届いた方は、お好きな商品を選んでいただければ幸いです😊
本当は資金に余裕があれば、もっと多くの方にお礼をして差し上げたいのですが、予算に限りがあり、全員に出来なくて申し訳ございません。。
今後もみなさんとの関係性や繋がりを大切にしていけましたら幸いです。
まだまだ、報告や執筆したいことは沢山ありますが、また体調と相談しながら少しずつ更新していきます。コメントやメッセージも大切に読ませていただきますね。
引き続き、よろしくお願いいたします。
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